커버드콜 고배당 etf

schd가 매우 많이 알려진 배당 etf지만

유의미한 배당금..즉 생활비가 가능한 배당금을 받으려면

정말 긴 시간이 필요하거나 또는 큰 금액이 필요하기 때문에

빠른 현금흐름이 필요한 분들을 위해 고배당 etf를 소개합니다.

어쩔수 없이 커버드콜 전략을 사용한 etf를 골라야 하는데요

한국인들이 사랑하는 유명한 jepi와 jepq도 이 커버드 콜 전략을 사용한

고배당주 etf들입니다.

 

그럼 여기서 조금더 공격적으로 투자하여 연 23~30프로에 해당하는 배당금을 주는

또다른 커버드 콜 고배당 etf를 소개하자면 FEPI etf가 바로 주인공입니다.

jepi와 비교를 통해 이 상품을 좀 더 알아보죠

 

FEBI ETF와 JEPI ETF는 모두 고배당을 목표로 하는 ETF이지만, 운용 전략과 투자 대상, 배당률에서 차이가 있습니다.

1. 운용 전략

• JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)
  JEPI는 미국 대형주에 투자하면서 커버드 콜 전략을 사용합니다. 이 전략은 주가 상승 가능성을 제한하는 대신 옵션 프리미엄을 통해 안정적인 수익을 얻는 것을 목표로 합니다.
  • 주식 80% + ELN(Equity Linked Notes, 주식연계채권) 20%로 구성되어 있으며, 상대적으로 안정적인 수익을 추구합니다.
  • 변동성이 적고, 배당과 옵션 프리미엄으로 수익을 창출합니다.
• FEBI (FT Cboe Vest Fund of BUZZ ETF)
  FEBI는 인버스/레버리지 및 파생상품을 활용하여 배당률을 극대화하려는 전략을 사용합니다.
  • 수익 구조는 상당히 공격적이며, 시장 상황에 따라 큰 수익과 손실이 발생할 수 있습니다.
  • 고위험 고수익 전략으로, 배당률이 높은 대신 자본 손실 위험이 더 큽니다.

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2. 배당률

• JEPI: 약 7~12% 수준으로 안정적입니다.
  • 주가 변동이 크지 않고 꾸준한 배당이 특징입니다.
• FEBI: 약 **25~30%**의 초고배당률을 제공합니다.
  • 하지만 이는 기본적으로 위험도가 높아야 가능한 배당률이며, 시장 상황에 따라 큰 변동성이 있습니다.

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3. 장단점 비교

항목JEPIFEBI

안정성	높음	낮음 (높은 변동성)
배당률	중간 (7~12%)	높음 (25~30%)
운용 전략	커버드 콜 및 ELN 활용	레버리지 및 파생상품 활용
리스크	낮음 (보수적 전략)	높음 (공격적 전략)

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4. 투자 시 고려사항

• JEPI는 안정적인 배당과 비교적 낮은 위험을 선호하는 투자자에게 적합합니다.
• FEBI는 높은 수익률을 목표로 하지만, 배당률이 높은 만큼 자본 손실 위험이 크므로 변동성을 감수할 수 있는 투자자에게 적합합니다.

배당률만 보고 선택하기보다는 자본 손실 가능성과 전체 투자 전략을 종합적으로 고려하는 것이 중요합니다. FEBI의 26% 배당률은 높은 매력도와 함께 큰 리스크가 수반될 수 있음을 유념해야 합니다.

 

 

JEPI와 FEBI의 기초자산에도 중요한 차이가 있습니다. 각각의 ETF가 추종하는 자산군과 투자 전략이 다르기 때문에, 투자 포트폴리오의 구성도 크게 달라집니다.

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1. JEPI: S&P 500 기반의 안정적 대형주 중심

• 기초자산: JEPI는 S&P 500 대형주를 기반으로 합니다.
  • 약 80~100개의 종목에 분산 투자하며, 주로 대형 가치주와 배당주 위주로 구성됩니다.
  • 기술주뿐만 아니라, 금융, 헬스케어, 필수소비재 등 다양한 산업군에 걸쳐 안정적인 포트폴리오를 구성합니다.
  • 대표 종목 예시:
    • 마이크로소프트 (MSFT)
    • 애플 (AAPL)
    • 존슨앤드존슨 (JNJ)
    • 프록터앤드갬블 (PG)
• 투자 전략: 커버드 콜 전략과 주식연계채권(ELN)을 활용하여 추가적인 수익을 창출합니다.
  • JEPI의 기초 자산은 변동성이 상대적으로 낮고, 장기적인 안정성을 중시합니다.

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2. FEBI: BUZZ ETF의 인기 기술주 기반

• 기초자산: FEBI는 소위 BUZZ Index로 알려진, 소셜미디어와 인터넷에서 가장 많이 언급되는 기술주 중심의 75개 주식에 투자합니다.
  • 상위 75개 IT/성장주를 매월 재구성하며, 트렌드에 따라 구성 종목이 변합니다.
  • 기술주 비중이 높고, 특정 종목 의존도가 상대적으로 클 수 있습니다.
  • 대표 종목 예시(2024년 기준):
    • 테슬라 (TSLA)
    • 엔비디아 (NVDA)
    • 알파벳 (GOOGL)
    • 메타 (META)
    • 아마존 (AMZN)
• 투자 전략: 레버리지, 파생상품, 소셜미디어 언급량 데이터를 활용한 트렌드 기반 투자로 고수익을 노립니다.
  • 그러나 기술주와 고변동성 성장주에 집중되어 있어 시장 변동에 민감합니다.

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3. 기초 자산 구성 차이 요약

항목JEPIFEBI

기초지수	S&P 500 대형주	BUZZ Index (소셜미디어 언급량 기반)
포트폴리오 종목 수	약 80~100개 종목	상위 75개 기술/성장주
대표 섹터	금융, 헬스케어, 필수소비재, IT 등	IT, 소비재, 기술 중심
리스크	낮음 (산업군 분산, 대형주 위주)	높음 (성장주와 기술주 집중)

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4. 투자 고려사항

• JEPI:
  • 기술주 비중이 낮고 다양한 산업군에 분산되어 있어 변동성이 적고, 안정적인 배당 수익을 선호하는 투자자에게 적합합니다.
  • S&P 500 대형주에 기반한 장기 안정성 제공.
• FEBI:
  • 소셜미디어 트렌드 기반으로 인기 기술주에 집중 투자하며, 높은 변동성을 감수할 수 있는 공격적인 투자자에게 적합합니다.
  • 구성 종목이 트렌드에 따라 매월 변경되므로, 포트폴리오의 안정성보다는 성장 가능성을 중요시합니다.

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결론적으로, JEPI는 안정적이고 분산된 배당 전략, FEBI는 공격적인 기술주 성장 전략을 추구하며, 기초자산에서의 차이가 투자 성과와 리스크에 큰 영향을 미칩니다. JEPI는 넓게 분산된 S&P 500 기반, FEBI는 75개 기술주에 집중된 BUZZ Index 기반이라는 점을 유의하세요.